这些银行股东遭点名！两年66名金融机构股东被公开惩戒 哪些红线不能踩

监管针对金融机构股东违法违规行为的整顿仍在持续加码。5月14日，银保监会公开第三批共19名重大违法违规股东名单，至此银保监会已分三批公开“点名”了合计66名银保机构股东。

最新一批重大违法违规股东背后，涉及的包括辽宁建平农商行、吉林大安农商行、凉山州商业银行等。天眼查显示，第三批重大违法违规股东中，中新通用投资控股集团有限公司和江苏省装饰工程集团有限公司（以下简称“江苏装饰”）两家公司均为辽宁建平农商行的股东。其中，前者为该行并列第一大股东，持股17%；后者为该行并列第二大股东，持股约16.33%。此外天眼查显示，江苏装饰还参股了吉林大安农商行，持股约1.46%。

四川濠吉食品（集团）有限责任公司（以下简称“濠吉食品”）也位列最新一批重大违法违规股东当中。据天眼查显示，濠吉食品为原凉山州商业银行第七大股东。2020年11月7日，四川银行成立，该行是以攀枝花市商业银行和凉山州商业银行两家银行为基础，以新设合并的形式成立的四川省首家省级。而濠吉食品持有的四川银行的股权，已于近日进行了拍卖。今年5月7日，濠吉食品持有的四川银行99970393股股权被法院强制执行，在阿里司法拍卖平台拍卖成功，成交价格约1.3亿元。

近年来，股东股权整顿工作一直颇受监管注意，2020年7月，银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单，目前已分三批次向社会公开违法违规情节严重、社会影响特别恶劣的合计66名银行保险机构股东名单，加大公开惩戒。

随着监管加码，银行股权违规乱象也逐渐被揭开。哪些股东“踩红线”行为被监管重点关注？

信托公司频现“打官司”讨债 信托风险资产化解迫在眉睫

5月16日，北京商报记者不完全梳理发现，今年以来，已有包括国民信托、中国对外经济贸易信托、安信信托、新华信托在内的多家信托公司将相关机构告上法院，要求个人、企业尽快还清本金及逾期欠款，此举反映了信托公司化解风险的迫切。在分析人士看来，除了上述“讨债模式”外，信托公司应在合法合规的前提下，厘清信托公司权责探索多模式化解风险。

根据银保监会官网披露，第三批最新公布股东的违法违规行为主要包括：一是入股资金来源不符合监管规定；二是存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；三是编制提供虚假材料；四是股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金；五是拒不按照监管意见进行整改，不配合监管部门开展风险处置；六是违规将所持股权进行质押融资。

结合前三批公布的股东主要违法违规行为来看，“入股资金来源不符合监管规定”“编制或者提供虚假材料”“存在涉黑涉恶等违法犯罪行为”为违法违规行为“重灾区”，三批公布信息中均有提及。此外，违规开展关联交易或谋取不当利益、关联持股超过监管比例限制等“踩红线”行为也引发监管重点关注。

股权违规行为是导致金融市场乱象的根源之一，谈及银行股权违规行为对银行造成的危害，金乐函数分析师廖鹤凯指出，部分违规股东利用银行股东身份谋取不当利益，违规开展关联交易，套取或挪用银行资金，干预银行正常经营决策为自身牟利，通过非法资金入股银行，达到洗钱的目的，容易危害银行运行安全。

而对于“暗度陈仓”的股权违规行为，监管部门也进一步抬高违法成本，前期执法中就有银行领到相应罚单。比如2020年6月，辽宁建平农商行因主要股东以非自有资金入股等9项违规被辽宁朝阳银保监分局处罚200万元。

通过采取监管措施，监管整治工作也取得积极成效。据银保监会官网4月28日披露，银保监会持续开展银行保险机构股权和关联交易专项整治，过去两年来，共清退违法违规股东2600多个。依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚，处罚金额合计1.4亿元。下一步，银保监会将持续加强股东股权和关联交易监管，推动专项整治工作常态化，聚焦重点机构重点问题，加强处置处罚和公开披露，持续抓好存量风险化解和增量风险防范。

“当下中小银行机构股权管理的监管思路，总结起来就是：股东穿透看实质、持续监管重执行、打黑除恶不姑息、风险隔离防扩散、群防群治促监督。”廖鹤凯如是说。他表示，最近两年的监管在总结了过去的历史教训的基础上，制定了系统化的管控规则，坚决遏制严格打击银行股东违法违规情况，形成了严格监管长期化、严格执法不姑息的有效预期，对银行业金融机构的长期稳定发展建立良好基础，有效地守住了不发生系统性金融风险的底线。